日本生命グループニッセイアセットマネジメントが提供するお金の診断

１　投資信託ご購入に際しての留意事項

■投資信託のリスクについて

• 投資信託は、値動きのある有価証券等（外貨建資産の場合には為替変動リスクもあります）に投資しますので、基準価額は変動します。したがって、投資元本を割り込むことがあります。
• 投資信託のリスクは、個別の商品毎に異なります。
• 投資信託は、預貯金とは異なり、投資元本および利回りの保証はありません。運用成果（損益）はすべて投資者の皆様のものとなりますので、リスクを十分にご認識ください。

■お客さまにご負担いただく費用について

• 購入時・換金時にお客さまが直接的に負担する費用
  購入時手数料　ありません
  換金時手数料　ありません
  信託財産留保額　ありません

■保有期間中にお客さまが信託財産で間接的に負担する費用

運用管理費用（信託報酬） 上限　年率 1.914％（税込）程度
監査費用　上限　年率 0.011％（税込）

• その他の費用・手数料
  組入有価証券の売買委託手数料、信託事務の諸費用および借入金の利息等は信託財産からご負担いただきます。
  これらの費用は運用状況等により変動するため、事前に料率・上限額等を記載することはできません。

当該費用の合計額、その上限額および計算方法は、運用状況およびお客さまの保有期間等により異なるため、事前に記載することはできません。
投資信託の費用は、個別の商品毎に異なります。
詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）や重要情報シート（個別商品編）をご参照ください。
費用の料率は、Nダイレクトで提供しているすべての公募投資信託において、お客さまにご負担いただく、それぞれの費用における最高の料率を記載しています（2024年4月現在）。

投資信託のご購入に際しては、事前に最新の投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面の内容を十分にお読みになり、ご自身でご判断ください。

２　Goal Naviのご契約に際しての留意事項

■Goal Naviのリスクについて

• Goal Naviでは、ニッセイアセットマネジメント㈱がお客さまと締結する投資一任契約に基づき投資信託を対象とした投資運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
• 投資対象となる投資信託は、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ投資元本を割り込むおそれがあります。
• Goal Naviは預金とは異なり、預金保険制度の対象ではありません。
• 投資一任契約によりニッセイアセットマネジメント㈱がお客さまに代わって運用を行いますが、運用による損益はすべてお客さまに帰属します。

■お客さまにご負担いただく費用について

• Goal Naviにてお客さまにお支払いいただく費用は、契約金額に対して最大年率1.045％（税抜き0.95%）となります。
  ※投資一任報酬は、投資一任業者・口座管理機関・媒介機関（契約締結等における媒介機関が存在する場合）に配分されます。詳細は最新の「契約締結前交付書面」をご覧ください。
  3月末・6月末・9月末・12月末を四半期末として同四半期に属する期間分の費用を計算し、原則として翌月第10営業日に後払いでお支払いいただきます。
  なお、契約金額によって異なりますので、詳しくは契約締結前交付書面をご確認ください。
• その他に、投資対象となる投資信託に関して運用管理費用（信託報酬）、監査費用、有価証券の売買手数料などの間接的にご負担いただく費用がかかります。費用とその合計額は運用状況等により変動するため、事前に上限額等を示すことはできません。詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）をご確認ください。
• 当該費用の合計額、その上限額および計算方法は、運用状況および運用期間等により異なるため、事前に記載することはできません。

Goal Naviをお申込みいただく際は、事前に最新の「契約締結前交付書面」をよくお読みください。お申込み（投資一任契約）の際には、投資一任契約書兼投資一任契約締結時交付書面、諸約款・規約、その他書面集で契約内容をご確認、ご理解いただき、お客さまご自身でご判断ください。

３ 口座開設・お取引に関するご留意事項について

• Nダイレクトで取引が行われる投資信託（Goal Naviで投資される投資信託を含みます。）を管理するための証券口座は第一種金融商品取引業者である㈱スマートプラスに開設され、投資信託のお取引についても㈱スマートプラスとの間の契約となります。
• 証券口座の開設にあたっては㈱スマートプラス所定の審査が行われ、必ずしも事前に口座開設が約束されるものではありません。
• ㈱スマートプラスでお取引いただくこととなった際には、各商品等に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。
• 各種資料等のなかで株式や債券などの個別銘柄が表示もしくは言及されている場合は、あくまで例示としたものであり、当該銘柄の売買を勧誘・推奨するものではありません。

４ その他のご留意事項について

• 投資信託やGoal Naviは保険契約や金融機関の預金ではなく、保険契約者保護機構、預金保険の対象とはなりません。
• お客さまの資産をお預かりする証券口座は㈱スマートプラスに開設されますが、お客さまの資産は㈱スマートプラスおよびニッセイアセットマネジメント㈱の資産とは区分して管理（分別管理）されます。
• クーリング・オフ（金融商品取引法第37条の６の規定）は適用されません。
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